ABOUT IEOGAM
이어감 소개
이어감은 고객의 고민에서 시작해 가족·자산·법인·지분·현금흐름을 함께 살펴보고, 무엇을 확인하고 어떤 순서로 준비할지 정리하는 사전설계 브랜드입니다.
어려운 세무·법률·자산 구조의 문제를 고객이 이해할 수 있는 순서로 먼저 정리하고, 반드시 확인해야 할 과제와 별도 전문 검토가 필요한 사항을 구분합니다.
FRAMEWORK
이어감 사전설계 6문 (접근방식)
이 순서는 고객의 의사결정을 돕기 위한 이어감의 검토 틀이며 법정 절차가 아닙니다. 세금과 법률 검토는 특정 단계에만 머물지 않고 각 질문마다 필요한 만큼 병행합니다.
| 순서 | 핵심 질문 | 주요 검토 항목 | 상담에서 남길 기록 |
|---|---|---|---|
| 01 | 지금 무엇이 가장 걱정되십니까? | 부모의 생활 · 자산 유지 · 가족의 균형 · 기업의 지속 | 목표와 우선순위 |
| 02 | 무엇을, 어떤 구조로 보유하고 있습니까? | 재산 · 부채 · 명의 · 지분 · 개인과 법인 | 현황과 미확인 자료 |
| 03 | 언제, 얼마의 현금이 필요합니까? | 생활 · 관리 · 납부 · 은퇴 · 예비자금 | 현금 수요와 조달 쟁점 |
| 04 | 누가 결정하고 관리합니까? | 소유 · 의결권 · 운영 · 가족의 역할 | 권한 확인 질문 |
| 05 | 어떤 선택을 함께 검토해야 합니까? | 유지 · 변경 · 이전 여부 · 시점 · 세금 · 법률 | 대안 비교와 전문 검토 |
| 06 | 무엇부터 확인하고 준비해야 합니까? | 선행 조건 · 담당자 · 순서 · 점검일 | 실행 순서 및 보류 과제 |
ROLE & BOUNDARIES
이어감의 역할과 전문자격 업무의 구분
세무사·회계사·변호사 등 각 분야 전문가들도 사전계획과 승계 자문을 수행합니다. 이어감은 직역 간 우열을 주장하지 않으며, 고객 입장에서 흩어진 쟁점과 질문을 정리하고 자격전문가의 별도 검토가 필요한 사항을 안내하는 데 집중합니다.
| 비교 대상 | 통상 다루는 전문 영역 | 이어감이 명료하게 제시할 접점 |
|---|---|---|
| 세무사 | 세무 자문·신고·사전 세무계획 등 | 고객 목표·자산 현황·확인 질문을 정리하고 별도 세무 검토사항 구분 |
| 회계사·회계법인 | 회계·평가·세무·거래·승계 자문 등 | 고객 입장에서 검토 과제와 진행 순서를 정리 |
| 변호사·법무법인 | 계약·상속·신탁·분쟁·법률구조 자문 등 | 법률 판단이 필요한 지점을 구분해 별도 전문 검토 필요사항 안내 |
| 보험설계·중개 | 보장 및 보험상품의 적합성 검토·계약 지원 | 필요할 경우 여러 실행수단 중 하나로 검토 (이해관계 투명 고지) |
| 자산관리회사 | 등록·인가 범위에 따른 투자·자산관리 | 투자운용을 표방하지 않고 현재 고민의 검토 쟁점과 의사결정에 초점 |
신뢰와 개인정보 보호 원칙
고객 사례 홍보 미사용 원칙
상담에서 나눈 이야기는 오직 상담을 위해서만 사용합니다. 고객의 이름과 재산, 가족의 사정을 이어감의 홍보 자료나 성공 사례로 삼지 않습니다.
최소 정보 확인 및 이해관계 투명성
필요한 정보부터 필요한 만큼만 확인합니다. 또한 특정 금융·보험 상품이 실행 수단으로 검토될 경우 관련 소속과 보수 구조를 사전에 명확히 안내합니다.